原告主张借款系现金交付的审查要点

原告主张借款系现金交付的审查要点：（ 1 ）借款金额是否为大额；（ 2 ）原告出借的资金来源，如银行取款凭证、向他人筹集资金的证明等；（ 3 ）原告出借资金时的经济状况、工作及收入情况；（ 4 ）原、被告的关系；（ 5 ）交款时钱款的面值及包装情况；（ 6 ）交付时间、地点及在场人员、交付时有无清点及如何清点；（ 7 ）如借款金额较大则需查明不进行转账支付的原因；（ 8 ）当地交易习惯或原、被告之间的交易习惯；（ 9 ）被告有无出具收条。14 、原告主张借款系部分现金交付、部分转账支付的审查要点：（ 1 ）分别交付的原因；（ 2 ）查看账户余额及现金交付的必要性及可能性。15 、原告主张借款系通过票据、移转特定账户支配权等其他方式支付的审查要点：（ 1 ）票据、特定账户真实性、合法性；（ 2 ）原告是否享有票据权利、特定账户支配权；（ 3 ）票据权利、特定账户支配权具有可移转性；（ 4 ）票据权利的移转是否符合法定要式；（ 5 ）原告是否完全丧失了特定账户的支配权等。16 、交付系 “ 走账 ” 的抗辩审查要点：（ 1 ）原告向被告转账前的银行流水情况；（ 2 ）被告收到原告钱款后的资金走向情况，有无转出或取出钱款及相应的时间、转出钱款至何人账户、该收款人与原、被告的关系等；（ 3 ）原告职业，特别审查是否为职业放贷人；（ 4 ）原告或 “ 走账 ” 相关人员有无涉嫌 “ 套路贷 ” 等犯罪的情形。17 、原告主张依据被告指示向案外人付款而被告予以否认的审查要点：（ 1 ）有无被告指示付款的证据，如借款协议、微信、短信等进行过约定；（ 2 ）收款人与被告的关系；（ 3 ）收款人收款后的资金走向情况，有无取现或向被告转账。18 、被告抗辩借条等债权凭证系为赌博借筹码而出具，双方无实际钱款交付的审查要点：（ 1 ）有无款项交付的事实；（ 2 ）原、被告职业及双方关系；（ 3 ）原告是否有经营赌博场所的行为，特别审查原告有无曾因经营赌场受到刑事或行政处罚的情形；（ 4 ）借款用途、形成借款协议的时间、地点、在场人等具体情节，以及债权凭证由何人制作或提供模板。