近日,新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县人民法院审理一起高利转贷案,以高利转贷罪,判处赵某有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金。
发布日期:2024-04-08 文章来源:互联网
2016年7月14日,被告人赵某以装修A假日酒店的名义,在B银行套取贷款400万元,贷款年利率为7.125%,还款方式为等额本息,贷款期限为5年。
赵某在获得该笔款项后将该款项陆续借给李某使用,并约定借款月息为25‰,李某每月向赵某侄子的银行卡打利息10万元。2018年4月19日,赵某结清该笔贷款本息,截至当日赵某共支付某银行利息共计42万余元;按照等额本息还款后本金减少的实际情况,赵某在李某处获得利息共计150余万元。综上,赵某通过高利转贷违法所得共计100余万元。
木垒县法院审理认为,本案中,被告人赵某无视国家法律,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得人民币100余万元,其行为已构成高利转贷罪。赵某到案后能如实供述自己的犯罪事实,系坦白,依法可以从轻处罚,其认罪态度及悔罪表现较好,已退缴违法所得,可酌情予以从轻处罚。根据赵某的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度和悔罪表现,对其适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响,其住所地社区矫正机关出具证明同意监管。综合本案的案情,以及被告人所具有法定、酌定从轻处罚的情节,故对赵某从轻处罚,并适用缓刑。赵某已退缴的违法所得人民币109.8万余元上缴国库。
■法官说法
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金400万元后又高利转贷给他人,非法获利100余万元,如此“借钱生钱”,其行为构成高利转贷罪。
高利转贷现象在当今日益频繁的经济交往活动中并不罕见,但该犯罪行为带来的后果却很大。高利转贷不仅严重破坏了国家对贷款的管理制度和金融机构的资金安全,还增加了金融风险,并涉及过高的利息,导致借款人的负担过重,甚至可能导致借款人无法按时偿还债务,引发家庭问题,如妻离子散或家破人亡,更有可能引发社会不稳定,使高利转贷的催收者含有暴力性催收行为,引发治安和刑事案件,甚至可能演变成群体性事件,对社会稳定构成威胁等。在此,提醒广大群众,贷款一定要找正规渠道,擦亮双眼,别轻信旁人谣言,以免陷入高利转贷圈套。
相关法律问题
发布咨询
最新文章
- 为修复公司信用伪造自动履行证明书
- 假“茅”当真“茅”,难道是酒在壮胆?
- 上海普通盗窃罪立案起点,是1千,还是2千?
- 魏xx合同诈骗罪、合同诈骗罪刑事一审刑事判决书
- 王XX、徐XX、闫XX等诈骗罪二审刑事裁定书
- 网赌代理犯罪研究(一):从代理账号入手争取无罪
- 销售假冒注册商标的商标罪犯罪应该如何辩护及如何利用知识产权刑事合规不起诉
- 近日,新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县人民法院审理一起高利转贷案,以高利转贷罪,判处赵某有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金。
- 点燃杂树引发森林火灾 男子获刑三年六个月并赔偿
- 无罪!胡常明律师又一起成功的刑事辩护案
- 胡常明律师虚假诉讼罪无罪成功的辩护词
- “千年鸟道”遭遇“鸟盗”
- 无视人身安全保护令持续施暴
- 把自身的过敏体质开发成“生财之道”
- 巨额行贿犯罪典型案例
热门文章
- 开设赌场罪怎么判刑判几年?网络赌博如何定罪量刑判多少年
- 被同事轮流强奸(轮奸)一审判刑十年以上的刑事判决书
- 开设网络赌场怎么判刑?网络赌博代理被抓判几年、开设赌场被抓后多长时间判刑
- 手淫、口淫是否属于刑法中的卖淫行为之解析
- 拿钱收钱替人办事被告诈骗怎么办?专业诈骗罪律师经验指导
- 论贩卖淫秽物品牟利罪的量刑标准
- 强奸案件中受害女方的过错责任——86个强奸案例的法律实证分析
- 自愿发生性关系后告强奸怎么办?自愿发生性关系后被诬告陷害强奸会被判刑吗?强奸罪律师告诉你如何证明清白
- 中华人民共和国刑事诉讼法第八十条之规定
- 我为河南杀人喂狗案主角高铁钢辩护
- 电信诈骗万怎么判刑,判几年,判多久,被拘留了多久开庭?专业电信诈骗罪辩护律师经验
- 刑事上诉状(范文)
- 贩卖毒品成功案例
- 和醉酒的女人发生关系就是强奸吗?
- 经典案例——非法吸收公众存款罪