西安刑事律师李莹珺办案复盘：公司账户涉诈，王某从不批准逮捕到撤案

发布日期：2026-11-10 作者：李莹珺律师

公司为什么交出网银信息
王某因企业融资需要，向他人提供了公司材料和网银信息。此后，公司账户被他人用于接收涉诈资金，王某因此涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。
这起案件的起点是融资，后来出现的却是涉诈收款。王某提供过网银信息，是分析其责任无法回避的事实；但账户被用于犯罪，也不能直接回答他在交付信息时究竟知道什么。辩护要解释的，正是这两件事之间的关系。
融资背景为什么不能被略过《刑法》第二百八十七条之二要求，行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供相应帮助，达到情节严重的，才构成帮信罪。公司账户中出现涉诈资金，可以作为调查账户用途的重要线索，却不能单凭这一结果认定王某具有主观明知。
王某案由我办理。我是李莹珺，在陕西华格律师事务所任合伙人、刑事业务一部负责人，企业涉刑案件占了很大比例；本案是在侦查、审查逮捕阶段介入的，围绕其是否明知、是否提供实质帮助、是否获利、是否属于被利用或者被欺骗的一方提出意见。这个案子最后的结果是不批准逮捕，随后由公安机关撤案。办理企业账户涉案的案件，经营背景与具体交付行为必须放在一起看。
对王某而言，“为什么交、交给谁、对方承诺了什么、交付之后出现了什么异常”，每一步都关系到行为的解释。为了融资而被他人利用，与明知对方从事网络犯罪仍交付账户，法律评价可能完全不同。融资背景不是与案件无关的经营细节，而是判断其对账户用途认识的出发点。
但有融资需求，也不当然排除犯罪。交付前后的情况决定这个背景能起多大作用：对方以什么理由索取信息，双方约定的用途是什么，账户被用于其他用途时当事人是否知情，之后有没有察觉异常。这些问题有材料回答，“我是为了贷款”才站得住；没有材料，最终发生涉诈收款就会被直接推成此前知情。
交付信息的作用与获利应当怎样理解提供网银信息可能使他人具备操作账户的条件，这是本案需要认真面对的一面。但“提供了信息”与“明知犯罪而提供支付结算帮助”之间，仍需结合事实判断：账户后来被谁使用、交付的信息在收款中发挥什么作用、当事人知道的用途与实际用途是否一致。
这也是辩护同时关注“实质帮助”和“受骗可能性”的原因。如果当事人被对方以融资名义利用，仅用账户归属与资金流入结果评价其责任，就可能遗漏其实际认识；反之，如有证据证明其明知犯罪用途仍提供帮助，也不能以“没有亲自收款”排除责任。
获利情况同样要放回这一背景。取得的款项究竟是融资款、正常经营收入，还是提供账户的报酬，证明意义不同。获利不是帮信罪在所有情形下都必须具备的条件，但它直接影响“明知”的认定。2025年“两高一部”相关意见第五条要求结合提供帮助的方式、时间、获利及个人认知综合判断“明知”。
不批准逮捕：第一个可以争取的节点王某案中，检察机关先作出不批准逮捕决定，公安机关继续补充侦查后撤案。这两个结果处于不同节点，性质不同。
依照《刑事诉讼法》第九十一条，公安机关对被拘留的人认为需要逮捕的，应当在法定期限内提请检察机关审查批准；检察机关应当自接到提请批准逮捕书后七日以内作出批准或者不批准逮捕的决定。拘留期限与审查期限相加，最长可达三十七天。这三十七天，是当事人从“被羁押”转为“在外等候处理”的关键窗口。
这三十七天里，前段是公安机关提请批准逮捕的期限，后段是检察机关审查的七日。两段能做的事不一样：前段要配合调查，把经营状况、固定住所、家庭情况的材料固定下来；后段是把这些材料写成一份递到承办人手上的意见。批捕之后再主张“无社会危险性”，程序已经换成羁押必要性审查，要提交的是捕后出现的新情况，评价标准比审查逮捕时更严。
审查逮捕阶段看不到全部案卷，能做的是会见、了解涉嫌罪名与侦查进展，再把这些内容转成一份围绕社会危险性的意见。会见时要问的不只是案情：公司还在不在正常经营、有多少员工、有没有正在履行的合同——这些决定“关起来会不会让企业停摆”能不能讲成事实。这类意见只有在决定作出之前提交才有意义，事后补交，往往只能等待下一个节点。
王某最终没有被批准逮捕。这个决定解决的是羁押问题：人从看守所出来，企业继续经营，案件在没有羁押的状态下往下走。
从审查逮捕到撤案，两次意见分别写什么王某案我是在刑事拘留之后介入的。第一次会见要弄清楚的，不是“你到底做没做”，而是几件具体的事：融资是怎么谈起来的、对方是谁、公司材料和网银信息怎么交出去的、交出去之后有没有察觉异常。这些内容后来构成不批准逮捕意见的事实基础。
我在会见之后提交的意见，只回答一个问题：有没有必要继续羁押。“无社会危险性”不是一句表态，要用材料说话：固定住所和家庭情况、公司在营与员工人数、到案经过、有无前科、涉案环节与获利、有无退赔。
不批准逮捕之后，辩护工作并没有结束：跟进补侦方向，把融资洽谈的聊天记录、合同、对方身份材料、公司经营资料整理成册提交，说明资金流入与公司经营无关，并就是否应当撤销案件提出意见。
撤案才是本案的处理结果不批准逮捕之后，我提交的书面意见指向同一件事：资金流入与公司经营无关，本案不应继续追诉。依照《刑事诉讼法》第一百六十三条，侦查中发现不应对犯罪嫌疑人追究刑事责任的，应当撤销案件。公安机关补充侦查完毕，作出撤案决定——既不是检察机关不起诉，也不是法院判决无罪。撤案是侦查阶段最彻底的一种结束：不进入审查起诉，不进入审判，也不会留下一份有罪判决。
对当事人来说，拿到撤案文书才算真正结束。撤案意味着刑事案件在侦查阶段终止；它与法院认定无罪在文书依据、证明程度上都不相同，但这个区别要到看文书时才分得清，口头说法不算数。
这类案件的关键，是把“我不知情”从一句辩解变成一组可以核对的事实：什么时候接触、对方怎么承诺、资料交给了谁、账户何时出现异常、异常出现后做了什么。口供之外还有书证、电子数据和经营记录。串起来，审查逮捕和撤案才有依据；串不起来，“解释清楚”就只是一句话。
账户资料、沟通记录和资金走向摆在一起，才看得出一份说明能不能被采信；具体案件仍要按材料逐项判断。对于事业单位财务人员、企业管理人员涉嫌职务犯罪、经济犯罪的当事人，可直接致电咨询电话 18109260517 预约线下面谈，李莹珺律师将结合卷宗材料、涉案金额、案件阶段提供专属法律分析与辩护方案。

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