如何认定对方转移隐匿存款律师内行技巧2019

发布日期：2020-06-02 作者：庄荣华律师

南京离婚律师指导离婚后财产纠纷
争取房屋折价款
综合类离婚财产标准案例示范
律师讲解步骤与技巧（2019-2-25结案）
玄武区离婚案件

遭遇：
            男方起诉离婚，女方担心财产分割、子女抚养自己诉讼能力有限
        委托专业离婚律师，认真细致的全程处理，保护自己利益最大化。

诉讼决心：
无路可退！！！
保护财产、争取孩子

目标：
  这一次诉讼就彻底全面解决所有问题

诉讼简要经过：
立案---法院通知---开庭---3个月拿到法院文书

玄武法院-孙金凤法官

案件结果：
      1、双方离婚
  2、孩子归我方抚养，对方每月支付3000
   3、大房子归我方和孩子（我方占60%，孩子占33%，对方占7%）
   4、小房子归对方所有
   5、其余各类银行存款、理财、支付宝、股票、保险等各归各有
   诉讼费对方全部承担

重点支招：
本案我方在查询对方存款内存在数额较大的隐匿和转移
通过两轮核对，有效认定40万部分依法应当分割

我方提供孩子愿意随我方生活，以及孩子基本花销

理财、存款、支付宝等在多次庭审中也不断集中呈现

本案属于内容较多，难度中等
庄荣华律师团队利用自己独有的离婚财产技巧获取了最终的胜利

司法文书：

江苏省南京市玄武区人民法院
民事调解书
(2018)苏民初号
    原告：A，男，汉族，住南京市。
    被告：B，女,汉族，住南京市。
    委托诉讼代理人：庄XX。
原告A诉被告B离婚纠纷一案，本院于2018年12月3日立案后，依法适用简易程序，于2018年12月28日公开开庭进行了审理。
    A向本院提出诉讼请求：1、判决A与B离婚；2、婚生子由A抚养。事实和理由：A与B于1999年登记结婚，2002年生育一子C。婚后双方因性格不合，常因琐事发生争吵，自2013年起虽共同居住玄武区，但是经济与生活均各自独立，夫妻间无沟通交流，夫妻感情确已破裂，现起诉至法院，请判如所请。
    本案审理过程中，经本院主持调解，当事人自愿达成如下协议：
    一、A与B自2019年2月15日离婚。
    二、双方婚生子C由B直接抚养；自2019年2月起，A于每月1 5日支付C当月抚养费3000元，至C18周岁时止。
    三、登记在A名下的玄武区房屋产权归A所有；B于2019年3月30日之前将该房屋所有权证交给A，B于2019年3月30日将该房屋腾空交付A。
    四、登记在A、B、C名下的玄武区室房屋一套，由A、B、C按份共有，其中A占有7%的产权份额，C占有33%的产权份额，B占有 60%的产权份额；该房屋剩余贷款本金及利息由A负责偿还；B于2019年3月30日之前汇入A名下还贷账号72000元用于偿还剩余贷款；该房屋剩余贷款本金及利息还清之日起三十日内， B、A、C相互配合办理产权变更登记手续，变更登记费用由A承担40%，由B承担60%；如果C到时不配合双方办理产权变更登记手续，由A与B自行处理；A于2019年5月1日之前搬离该房屋。
    五、各人名下的保险现金价值、银行存款、公积金余额、股票账户余额、支付宝余额、微信余额归各人。
    六、本案案件受理费26740元，调解减半收取13370元，由A负担。
    上述协议，符合有关法律规定，本院予以确认。
    本调解书经双方当事人签收后，即具有法律效力。

南京市玄武区人民法院
二0一九年二月十五日

律师点评：
每一个离婚案件几乎都涉及到财产分割，分割的范围通常都非常巨大。
离婚决定的事项远远比结婚要多，好的离婚结果能够影响自己的一生和家人孩子的一生。

南京婚姻诉讼安全指导平台-庄荣华律师提示：
无路可退时，果断出击才可重回巅峰。
世界如此精彩，我们当然不能置身局外。
愿你向律师交付的重托，都得到获得回报。
婚姻自由，离婚自由。
你若想自由飞翔，找到强手给你赋能，就可以自己长出翅膀。

案后思考：
仔细聆听律师的分析，抓住律师分析的要点，整合自己能够掌握有限的资源，把自己的价值信息打包交付给律师，并依此获取回报！【戒除诚惶诚恐的不良心态】
在混乱中应当先建立信息的秩序，再建立自己内心的秩序。
冲突较多的时候，自己一定要明白哪些点自己该放弃，哪些点一定要抓住，自信和掌握就会慢慢建立。
【聪明人都知道什么都想要，却容易出现力量的分散，全力以赴对付一两点反而有奇效，收获巨大】

夫妻对共同财产有平等的处理权
    夫妻对共同财产行使所有权，其内容应当包括对共同财产平等地享有占有、使用、收益和处分的权利。其中，夫妻对共同所有财产享有平等的处理权是至关重要的，因为它直接涉及到夫妻共同财产的命运。夫妻对共同所有的财产有平等的处理权，其法律要求是：(1)夫妻双方在处理夫妻共同财产时应当彼此尊重，相互协商，在意思表示相一致的情况下共同决定夫妻共同财产的命运。(2)如果夫或妻一方擅自处理夫妻共同所有的财产，一般情况下应当认定该处分行为无效。但第三人善意取得该财产的，应保护第三人的合法利益，对夫或妻另一方所受的损失，由擅自处分夫妻共同财产的一方给予赔偿。

律师分享财产分割核心有效律师方法：
    根据《婚姻法》的规定，婚姻关系存续期间夫妻双方的收入属于夫妻共同财产。在离婚时常常遇到的困难是，对方的收入无法查实。即便是有固定收入，单位基于各种原因会以不同的形式支付员工报酬，能够提供外界核查的工资条数额往往不多。并且，离婚时分割的也只是现有的存款，而不是收入总额的相加。这给查询隐匿、转移的银行存款带来极大困难。当事人常见的隐匿手段包括：以他人名义开立银行账户;将银行存款取出并隐匿;隐匿银行账户。
一、配偶隐匿存款怎么办
1.将银行存款取出并隐匿
了解到对方知道或担心对方知道自己名下的银行存款信息后，私自将存款取出;或者在日常生活中共用的银行账户的钱，即便是存于对方名下，在离婚前找借口或私下拿到对方的身份证明、银行存款凭证到银行将款取出后隐匿。然后声称该笔款已用于日常消耗或生意亏损，以达到侵吞的目的。为此，可有四项策略应对转移银行存款：
    (1)核查存款取出时间及取出数额，应对对方的辩解理由;
    (2)搜集对方的消费习惯证据，用于反驳对方的巨额消费可能;
    (3)搜集对方取款前后的活动范围，用于反驳对方的投资及其他消费可能;
    (4)搜集家庭的生活开支情况，及自己名下保管的钱款支付大额支出的事实。
2.以他人名义开立银行账户
在现实生活中常有以近亲属的身份开立银行账户的情形，最常见的是以父母或子女的名义开立银行账户，以兄弟姐妹的名义开立银行账户的也不少，当然，亦有以朋友名义开立账户的情形。这些情形，夫妻间可能知道，亦可能不知道。在离婚时，另一方往往不承认此事，给权益维护带着诸多障碍。对于以他人名义开立的银行账户的，可从以下四个方面来应对：
    (1)若知道配偶以近亲属的名义开立银行账户的，而在日常生活中近亲属亦承认的，及时把此类谈话录音、录像，谈话内容要明确具体开户银行及数额;
    (2)不知道配偶对近亲属名义开立银行账户的，注意搜集配偶常用银行账户的转账情况，以找到另一账户的线索;
    (3)注意收集家中近亲属名义的银行存取款凭条;
    (4)查实到以他人名义开立账户的，出其不意找账户名义人核实，并将谈话内容录音、录像。
3.隐匿银行账户
夫妻间由于相互信任的原因，平时并不会注意配偶开立多少银行账户。并且即便注意配偶持有多少银行的银行卡，但仍有可能只有存折而无银行卡的现象发生，比如定期存款是没有银行卡的。对于隐匿账户的行为，可从以下五种方法来找寻：
    (1)注意收集对方的银行存款或汇款凭条，这里有对方的开户银行及具体账号;
    (2)了解对方所在单位的工资代发银行及其他合作银行，对方的不同工资卡一般在这几个银行开户;
    (3)明确对方的开户行及账号后，先向法院申请诉前财产保全;
    (4)通过对方日常生活中购置大宗物品或不动产时的转账付款凭证，查实对方的开户银行及账号;
    (5)注意对方抄录在纸条或笔记本中的银行账号，这类账号内的钱往往保密且数额不少。
    无论对方出于什么意图，隐匿了自己的存款，都是不对的。既然结婚在一起过日子了，就应该坦诚相待。小编也希望夫妻双方在做任何事情时，都能站在对方的角度，多想想。不要做出一些很伤害感情的事情。

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