包头律师张万军教授：沈某某等人掩饰、隐瞒犯罪所得、帮助信息网络犯罪活动案——利用

一、本案基本事实及裁判观点
2021年6月至9月，被告人沈某某组织多人形成“跑分”团伙，通过银行卡、第三方支付账户接收并转移电信诈骗资金共计216万余元。其中，沈某某作为组织者，负责联络上家、管理场地及资金流转；杨某某协助对接“卡头”及“卡农”；高某、陈某某作为“卡头”招揽“卡农”马某等人提供银行卡。法院认定：沈某某、杨某某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；高某、陈某某、马某构成帮助信息网络犯罪活动罪。沈某某被判有期徒刑四年，其余人员获刑七个月至一年一个月不等。二审维持原判。
（案例来源：人民法院案例库《沈某某等人掩饰、隐瞒犯罪所得、帮助信息网络犯罪活动案》，入库编号：2023-05-1-300-001）
二、法理分析一：行为实质决定罪名区分
本案核心争议在于“跑分”行为的定性。法院精准区分两罪的关键在于行为人是否直接参与赃款转移：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得罪
沈某某、杨某某直接操作资金流转，明知系诈骗赃款仍通过多级账户拆分转移，其行为本质是对犯罪所得的“二次处置”，切断资金与上游犯罪的关联，符合“转移赃款”的构成要件。

（二）帮助信息网络犯罪活动罪
高某、陈某某等“卡头”“卡农”仅提供银行卡及支付账户，未直接参与资金操作。其行为属于“为犯罪提供支付工具”，本质是技术性辅助，故以帮信罪论处。
两罪看似关联，实则存在“处置赃款”与“提供工具”的本质差异。若行为人深度介入资金转移链条，则突破帮信罪的边界，构成更严重的掩隐罪。
三、法理分析二：主观认知程度影响定罪层级
法院对主客观要素的精细化审查，凸显了定罪的关键尺度：
（一）“明知”内容的程度差异
沈某某等人明确知晓所转移资金系具体犯罪所得（如电信诈骗赃款），具备掩盖赃款来源的直接故意。高某等人仅知银行卡将用于信息网络犯罪活动，但对资金性质、来源无具体认知，主观恶性较轻。
（二）行为作用决定主从犯划分
沈某某作为组织者、资金操盘手，对犯罪链具有控制力，系主犯；杨某某负责协调“卡农”，属次要实行犯；而“卡头”“卡农”仅提供工具，未参与核心操作，量刑明显较轻。
当前“跑分”团伙往往层级分明，司法需穿透形式审查实质作用。若仅因“提供银行卡”即一律认定帮信罪，可能轻纵核心犯罪者。公民对银行卡不得出租出售具有普遍认知义务。所谓“不知用于犯罪”的辩解，需结合身份职业、交易异常性等综合排除。