安徽迎江法院当庭宣判一涉“套路贷”犯罪案

10月23日，安徽省安庆市迎江区人民法院公开开庭审理并宣判了被告人杨某、方某某、姚某某、高某犯诈骗罪一案。依法认定四被告人的行为均已构成诈骗罪，分别判处有期徒刑四年四个月到有期徒刑六个月不等的刑期，并处人民币五万元到六千元不等的罚金。并判决将四被告人的退赔款，依法返还被害人。

　　经法院审理查明，2017年10月至2018年5月期间，由被告人杨某、方某某、姚某某、高某出资，方某某出面，以“保证金”、“行规”等虚假理由，诱使被害人基于错误认识签订虚高借款合同、空白房屋租赁合同，制造民间借贷假象，并事前以“服务费”、“上门费”等名义扣除一定金额，对被害人夏某某实施“套路贷”犯罪活动骗取其财物。在夏某某无力还款后，向其介绍公司办理房屋抵押贷款，诱使夏某某抵押房屋，且在房屋抵押贷款中强行收取高额的服务费和违约金，“以贷还贷”不断垒高被害人“债务”，赚取房屋差价。2019年5月7日，夏某某报案至安庆市公安局迎江分局。

　　案发后，姚某某、高某在公安机关各退出违法所得5000元。杨某家属主动向法院退缴违法所得100000元。方某某家属主动退缴违法所得31000元。姚某某主动退缴违法所得2000元。

　　案件审理期间，杨某家属与被害人夏某某达成和解协议，被告人杨某退赔夏某某损失600000元，夏某某对杨某的犯罪行为出具了谅解意见书。

　　法院审理后认为，被告人杨某、方某某、姚某某、高某以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人钱财，其中杨某诈骗他人财物共计价值人民币436076.2元（1万元未遂），数额巨大；方某某诈骗他人财物共计人民币69000元（1万元未遂），数额巨大；姚某某诈骗他人财物共计人民币26000元（1万元未遂），数额较大；高某诈骗他人财物共计价值人民币14000元，数额较大。其四人行为均已构成诈骗罪且系共同犯罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人杨某、方某某、姚某某部分犯罪已经着手实施，因意志以外的原因而未得逞，比照既遂犯从轻处罚。被告人杨某能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，庭审中自愿认罪且退缴全部违法所得，取得被害人谅解，依法酌情对其从轻处罚。被告人方某某案发后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，庭审中自愿认罪且退缴全部违法所得，依法对其减轻处罚。被告人姚某某、高某案发后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，庭审中自愿认罪且退缴全部违法所得，依法对两人从轻处罚并适用缓刑。遂作出如上一审判决。