妨害信用卡管理，涉嫌哪些情形的应予立案追诉？

发布日期：2024-03-09 作者：黄维宝律师

妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
　　（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的；
　　（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的；
　　（三）非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的；
　　（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
　　（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
　　律师补充：
　　刑法规定的“信用卡”，是指商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。借记银行卡具有消费支付、转账结算、存取现金的功能，属于刑法意义上的信用卡。妨害信用卡管理罪具体包括四种情形：
　　（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
　　（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
　　（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
　　（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
　　具有以上四种行为之一，同时符合其他条件的，即可构成本罪；实施两种以上行为的，仍只构成一罪，不实行并罚。
　　【法律依据】
　　《中华人民共和国刑法》
　　第一百七十七条之一　【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
　　（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
　　（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
　　（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
　　（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
　　【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
　　银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

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