冒用身份证办卡套现涉嫌几个罪

发布日期：2016-05-26 作者：王丽侠律师

冒用身份证办卡套现涉嫌几个罪？近日一则“冒用身份证办卡套现案”在兰州开庭受审，六名被告人冒用109人身份证办理信用卡，刷卡套现高达1284余万元。公诉机关指控六名被告人涉嫌信用卡诈骗罪，合同诈骗罪，伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，非法经营罪四个罪名。
事件回顾：
两个看似与信用卡诈骗不搭界的人，却冒用109人的身份证件办理信用卡，刷卡套现高达1284余万元。4月8日，魏某、李某、路某、高某、武某、王某分别涉嫌信用卡诈骗罪，合同诈骗罪，伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，非法经营罪一案在兰州中院受审，该案未当庭宣判。
2012年8月至2013年8月，在白银市靖远县路某经营的华民电讯经营部，路某违反国家规定，使用其经营部的“靖远县华民电讯经营部”POS机，在无任何实物交易的情况下，向魏某多次提供刷卡直接支付现金的服务，魏某冒用他人信用卡从路某处累计刷卡套现数额共计1004647元。
2013年1月至2013年12月，高某在经营“靖远便利商行”期间，违反国家规定，使用其商行的“个体欧尔鹏”POS机，在无任何实物交易的情况下，向魏某多次提供刷卡直接支付现金的服务，魏某冒用他人信用卡从高某处累计刷卡套现数额共计236850元。
2013年5月6日至14日，武某在经营“靖远鸿旺烟酒商行”期间，违反国家规定，使用其商行的POS机，在无任何实物交易的情况下，向魏某多次提供刷卡套现服务，累计金额达262000元。
2013年7月27日，王某在经营“靖远顺利批发商行”时，违反国家规定，使用其商行的POS机，在无任何实物交易的情况下，向魏某多次提供刷卡直接支付现金的服务，魏某套现数额共计200051.58元。
此案涉及几个罪？
根据上述的犯罪事由，六名被告人涉嫌信用卡诈骗罪，合同诈骗罪，伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，非法经营罪四个罪名。
(一)信用卡诈骗罪
根据我国刑法第196条的相关规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
(二)合同诈骗罪
依据刑法第224条的规定，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
(三)伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪
根据刑法第280条规定，伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
(四)非法经营罪
依据我国刑法第225条规定，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
具体怎么判决，应当以法院依据刑法的规定，综合犯罪情节来决定。

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